“九恒星集团外汇管理银企通”产品是依据国家外汇管理局对集团财务公司开展外汇资金集中收付管理的批复，而独立开发的一版B/S软件系统。本系统可以提供集团有关外汇资金的集中管理，外汇购汇、结汇的交易，登记外汇牌价、设置外汇限额、查询等功能。

一、外汇资金的集中

集团各成员单位按照国家外汇管理局的有关规定在商业银行开立经常项目外汇账户后，集团财务公司可对集团各成员单位的外汇资金办理集中收付。

外汇资金上收：财务公司可将集团各成员单位在商业银行外汇账户上超出留存额度的部分资金，划转到集团财务公司在同一商业银行的外汇“主”账户上。

外汇资金下拨：集团财务公司按照集团成员单位在付款计划中规定的金额将外汇资金从财务公司的商业银行外汇“主”账户划转到集团成员单位的商业银行外汇账户上。

集团财务公司可通过银企直连接口软件查询在商业银行外汇账户上的余额和明细情况。

二、外汇的交易

本系统可提供的外汇交易包括：

集团成员单位购汇交易；

集团成员单位结汇交易；

集团财务公司外汇买卖的账务处理。

按照国家外汇管理局的规定，收到外汇的集团下属成员单位在收入发生后的规定日期内应将超出外汇额度的部份卖给集团财务公司，此过程在本系统中称作结汇交 易；同样，需要使用外汇的单位在外汇额度不足时可向集团财务公司购买外汇，此过程在系统中称作购汇交易。

集团财务公司每日可根据实际情况在系统内制定自身的外汇买卖牌价。

信息的查询

集团成员单位可实时查询本单位在集团财务公司开立的外汇存款账户上的余额和账户明细账；也可以查询本单位在商业银行开立并经集团财务公司在系统中登记的商业银行外汇账户信息，包括账户的余额、交易明细记录和外汇存款限额。

集团成员单位还可查询下列外汇信息：

本单位录入的外汇资金计划；

本单位录入的外汇资金交易申请单（包括购汇申请和结汇申请）；

集团财务公司公布的外汇交易牌价；

本单位在集团财务公司开立的外汇账户限额。

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